키움증권 불리오EMP 위탁종합, 연금저축 리밸런싱 초기화하는 방법

키움증권 불리오EMP 위탁종합, 연금저축 리밸런싱 초기화하는 방법

 

 

하단 글은 기존 펀드를 매도하는 것이기 때문에 신중히 판단바랍니다.

즉, 행위에 대해서 책임지지 않습니다.

 

이 글의 목적: 키움증권에서 두물머리 자산관리 도중 리밸런싱 펀드중복으로 리밸런싱 안되는 분들을 위한 글임

 

결론: 일반계좌, 연금저축계좌 동히 '매도'를 통해서 리밸런싱 펀드 하나만 남기고 리밸런싱 진행하면 됨

 

 

 

불리오EMP펀드는 일반계좌와 연금저축계좌 이렇게 두 가지를 지원한다.

현재 이 두가지를 전부 이용중인데 불리오 블로그에서 안내한대로 따라서 지금까지 운용을 했다면 정상적인 리밸런싱을 

할 수 없다.

 

이유: 똑 같은 펀드가 2개 이상 포함되면 리밸런싱이 안된다.

 

불리오EMP런칭하면서 마케팅을 여기 저기서 하면서 충실히 따라했던 이용자라면 리밸런싱이 꼬여 있을 것이다.

 

 

연금저축에서 불리오펀드

키움불리오글로벌멀티에셋EMP증권자(UH)[혼합-재간접형] C-Pe

키움불리오글로벌멀티에셋EMP증권자(H)[혼합-재간접형] C-Pe

 

일반계좌에서 불리오펀드

키움불리오글로벌멀티에셋EMP증권자(H)[혼합-재간접형] A-e

키움불리오글로벌멀티에셋EMP증권자(UH)[혼합-재간접형] A-e

 

2,14번 펀드가 동일한 펀드여서 리밸런싱이 안되는 모습이다.  관심없이 리밸런싱만 했다면 이런 일은 없을텐데 초기 홍보 글 보고 키움증권에서 별도로 펀드 매수했다면 이런 일이 발생한다.

 

 

해결방법

 

위탁계좌: 매도

연금저축계좌: 매도 --> 세금이 부과된다고 팝업창에서 뜰 텐데 출금할 때만 부과가 된다고한다.(상담원과 통화)

 

 

 

 

 

위탁종합계좌에서 '매도'를 하여 리밸런싱 대상이 되는 펀드들 하나만 존재하게 만든다.  실제 매도가 되는데 일주일정도 걸릴 수 있는 점 감안하자.

 

 

 

 

전환: 기존에 있는 펀드로 전환을 하면 될 것이라고 생각할 수 있는데 펀드번호가 새로 생기면서 전환되기에 안된다. 그래서 '추가매수'란 기능이 있다.

 

매도: 매도신청하면 세금 부과된다고 뜬다.

 

 

이렇게 세금이 뜬다고 메시지가 나온다. 상담원과 통화를 해보니 세금은 실제 출금을 할 때 부과되기 때문에 매도해도 무방하다고 한다.   전환하면서 기존 펀드를 추가매수 할 수 있다면 이런 번거로움이 없었을 것이다.

 

 

#연금저축 #리밸런싱 #펀드